गोल्ड ईटीएफ के लिए जाने का आदर्श तरीका सबसे कम ट्रैकिंग त्रुटि वाले फंड पर ध्यान केंद्रित करना है। सबसे ज्यादा मार्जिन और सबसे ज्यादा वॉल्यूम वाला गोल्ड ईटीएफ लेने की सलाह दी जाती है। निवेशकों के लिए इसे सुविधाजनक बनाने के लिए, हमने भारत में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ईटीएफ सूचीबद्ध किए हैं।
2022 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ईटीएफ
हाल के वर्षों में, गोल्ड ईटीएफ की लोकप्रियता (विनिमय व्यापार फंड) निवेशकों के बीच उच्च वृद्धि हुई है। निवेशकों का झुकाव अधिक हैगोल्ड ईटीएफ में निवेश क्योंकि वे सोने की कीमतों को ट्रैक करते हैं और भंडारण की आवश्यकता को समाप्त करते हैं। लेकिन, जब बात आती हैनिवेश, अक्सर निवेशक सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ईटीएफ चुनने को लेकर भ्रमित होते हैं।
गोल्ड ईटीएफ के लिए जाने का आदर्श तरीका सबसे कम ट्रैकिंग त्रुटि वाले फंड पर ध्यान केंद्रित करना है। सबसे ज्यादा मार्जिन और सबसे ज्यादा वॉल्यूम वाला गोल्ड ईटीएफ लेने की सलाह दी जाती है। निवेशकों के लिए इसे सुविधाजनक बनाने के लिए, हमने भारत में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ईटीएफ सूचीबद्ध किए हैं।
गोल्ड ईटीएफ में निवेश कैसे करें?
प्रतिसोने में निवेश करें ईटीएफ, आपके पास एक होना चाहिएडीमैट खाता और एक ऑनलाइनट्रेडिंग खाते. खाता खोलने के लिए, आपको आवश्यकता होगी:पैन कार्ड, एक पता प्रमाण और एक पहचान प्रमाण। खाता तैयार होने के बाद, आप गोल्ड ईटीएफ चुन सकते हैं और ऑर्डर दे सकते हैं। एक बार व्यापार निष्पादित होने के बाद आपके खाते में एक पुष्टिकरण भेजा जाता है। जब कोई इन गोल्ड ईटीएफ को खरीदता या बेचता है तो फंड हाउस और ब्रोकर से एक छोटा सा शुल्क लिया जाता है।
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2022 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ईटीएफ
कुछ बेहतरीन प्रदर्शनआधारभूत एयूएम/शुद्ध संपत्ति वाले गोल्ड ईटीएफ > 25 करोड़ हैं:
| Fund | NAV | Net Assets (Cr) | 3 MO (%) | 6 MO (%) | 1 YR (%) | 3 YR (%) | 5 YR (%) | 2021 (%) | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth | ₹16.2994 ↑ 0.10 | ₹251 | 5.5 | 4.7 | 11.1 | 10.6 | 11.5 | -5 | add_shopping_cart |
1. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF).
Aditya Birla Sun Life Gold Fund is a Gold - Gold fund was launched on 20 Mar 12. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 4.7% since its launch. Return for 2021 was -5% , 2020 was 26% and 2019 was 21.3% .
Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
| Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth | |
| Launch Date | 20 Mar 12 |
| NAV (08 Dec 22) | ₹16.2994 ↑ 0.10 (0.62 %) |
| Net Assets (Cr) | ₹251 on 31 Oct 22 |
| Category | Gold - Gold |
| AMC | Birla Sun Life Asset Management Co Ltd |
| Rating | ☆ ☆ ☆ |
| Risk | Moderately High |
| Expense Ratio | 0.51 |
| Sharpe Ratio | -0.09 |
| Information Ratio | 0 |
| Alpha Ratio | 0 |
| Min Investment | 100 |
| Min SIP Investment | 100 |
| Exit Load | 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) |
Growth of 10,000 investment over the years.
| Date | Value |
|---|---|
| 30 Nov 17 | ₹10,000 |
| 30 Nov 18 | ₹10,266 |
| 30 Nov 19 | ₹12,592 |
| 30 Nov 20 | ₹15,942 |
| 30 Nov 21 | ₹15,462 |
| 30 Nov 22 | ₹16,741 |
Aditya Birla Sun Life Gold Fund SIP Returns
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now
आपको ETF में निवेश क्यों करना चाहिए?
अगर आप शेयरों में निवेश करना चाहते हैं लेकिन आपके पास अपने पोर्टफोलियो के लिए उचित शेयरों को चुनने का समय और रिसर्च करने की क्षमता नहीं है, तो ETFs आपके लिए बहुत फ़ायदेमंद हैं! अलग-अलग शेयरों में निवेश करने के मुकाबले ETFs नकदी को जोखिम में डाले बिना कहीं ज़्यादा आसान तरीके से शेयर बाज़ार में निवेश करने में आपकी मदद करते हैं। शेयरों में सीधे निवेश करने की तुलना में वे कम लागत में ज़्यादा डाइवर्सिफिकेशन पेश करते हैं।
एक ETF या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड स्टॉक एक्सचेंज में लिस्ट किया गया एक किस्म का म्यूचुअल फंड होता है और एक्सचेंज में लिस्ट किए गए किसी भी शेयर की तरह रियल -टाइम में उसमें कारोबार किया जा सकता है। चूँकि ETF एक किस्म का म्यूचुअल फंड होता है, उसके पोर्टफोलियो में अलग-अलग किस्म की सिक्योरिटीज शामिल होती हैं जो मार्केट के इंडेक्स की बनावट का प्रतिबिम्ब दिखाती हैं। इसलिए, आपको कुछ शेयरों को चुनने के लिए रिसर्च करने में अपना समय और ऊर्जा को खर्च किए बिना ऐसे चुनिंदा शेयरों में निवेश करने का मौका मिलता है जो मार्केट के किसी इंडेक्स का हिस्सा हैं। न केवल शेयरों बल्कि म्यूचुअल फंड्स की दूसरी कैटेगरीज़ में निवेश करने की तुलना में ETFs अपनी कम एक्स्पेन्स रेशो की वजह से किफ़ायती होते हैं।
ETFs बॉन्ड मार्केट में भी उपलब्ध होते हैं, जिससे आप किसी भी डेट म्यूचुअल फंड की तरह डेट ऐसेट क्लास में निवेश कर सकते हैं। आप अपनी निवेश-संबंधी ज़रूरतों के अनुसार कई तरह के कंपनी बॉन्ड्स या शेयरों में किफ़ायती ढंग से निवेश कर सकते हैं और शेयरों या बॉन्ड्स की तरह उनमें कारोबार कर सकते हैं।
आपको ETF में निवेश क्यों करना चाहिए?
Investments in securities are subject to market risks. Read all the documents or product details carefully before investing. WealthDesk Platform facilitates offering of WealthBaskets by SEBI registered entities, termed as "WealthBasket Managers" on this platform. Investments in WealthBaskets are subject to the Terms of Service.
WealthDesk is a platform that lets you invest in systematic, modern investment products called WealthBasket.
WealthDesk Unit No. 001, Ground Floor, Boston House, Suren Road, Off. Andheri-Kurla Road, Andheri (East), Mumbai, Mumbai City, Maharashtra- 400093
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ईटीएफ के एनएफओ में क्यों आपको निवेश करने से बचना चाहिए?
इस तरह के फंड शेयर बाजार के किसी इंडेक्स में शामिल कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं. इंडेक्स में सभी कंपनियों का जितना वजन होता है, स्कीम में उसी अनुपात में उनके शेयर खरीदे जाते हैं.
उदाहरण के लिए एक्सिस बैंकिंग ईटीएफ को लेते हैं. इसका एनएफओ 29 अक्टूबर को बंद हो रहा है. इसके संभावित प्रदर्शन का आकलन बेचमार्क निफ्टी बैंक इंडेक्स से लगाया जा सकता है. इसी तरह स्कीम के संभावित पोर्टफोलियो के बारे में भी अंदाजा लगाना मुश्किल नहीं है. इसमें निफ्टी बैंक इंडेक्स की कंपनियां शामिल होंगी.
दरअसल, इस तरह के फंड शेयर बाजार के किसी इंडेक्स में शामिल कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं. इंडेक्स में सभी कंपनियों का जितना वजन होता है, स्कीम में उसी अनुपात में उनके शेयर खरीदे जाते हैं. इसका मतलब यह है कि ऐसे फंडों का प्रदर्शन उस इंडेक्स जैसा ही होता है, जिसको वे ट्रैक करते हैं. इस तरह इंडेक्स फंडों का पोर्टफोलियो उस इंडेक्स से मिलता-जुलता होता है जिसे वे ट्रैक करते हैं.
हालांकि, नए इंडेक्स फंड या ईटीएफ के पास ट्रैकिंग एरर का कोई हिस्टोरिकल रिकॉर्ड नहीं है. इंडेक्स फंडों की तुलना में यह अहम होता है. ट्रैकिंग एरर इंडेक्स फंड या ईटीएफ की नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) और उसके संबंधित बेंचमार्क के बीच डीविएशन (अंतर) को दिखाता है. ट्रैकिंग एरर या एक्टिव रिस्क निवेश के पोर्टफोलियो में जोखिम का आकलन है. यह दिखाता है कि पोर्टफोलियो कितने करीब से इंडेक्स का पालन करता है.
अपनी एनएवी के ऊपर बंद होने वाले ईटीएफ
जब लिक्विडिट कम होती है तो एनएवी से मार्केट प्राइस का काफी ज्यादा अंतर हो सकता है.
ईटीएफ में निवेश से पहले ट्रेडेड वॉल्यूम एक और अहम फैक्टर है जिसके बारे सोच लेना चाहिए. एनएफओ में यह नहीं दिखता है. लिस्टिंग के बाद अगर ईटीएफ फंड में लिक्विडिटी नहीं रह जाती है तो एनएफओ में हिस्सा लेने वाले निवेशक फंस सकते हैं. ऐसे ही अगर ईटीएफ को सक्रिय रूप से ट्रेड नहीं किया जाता है तो उसका मार्केट प्राइस उसकी एनएवी से काफी दूर जा सकता है.
उदाहरण के लिए एडलवाइज निफ्टी 100 क्वालिटी 30 ईटीएफ 20 अक्टूबर को 351 रुपये पर ट्रेड कर रहा था. इसकी तुलना में इसकी एनएवी 300.65 रुपये थी. चूंकि शेयर बाजारों पर कई खराब लिक्विडिटी वाले ईटीएफ लिस्ट हैं. इसलिए फिलहाल सभी ईटीएफ एनएफओ से दूर रहने में भलाई है. इनमें बाद में निवेश किया जा सकता है. वह भी तब जब सुनिश्चित कर लिया जाए कि इनमें पर्याप्त लिक्विडिटी है.
अपनी एनएवी से नीचे बंद हुए ईटीएफ
इंट्राडे आधार पर मार्केट को टाइम कर लेने की क्षमता ईटीएफ में निवेश का एक और फायदा है. ट्रेडिंग डे के बीच में आप इसे खरीद सकते हैं. एनएफओ के साथ यह फायदा नहीं मिलता है. एनएफओ के निवेशकों को दिन के अंत की एनएवी नहीं मिलती है. वहीं, ओपन-एंडेड इंडेक्स फंड के निवेशकों के लिए यह उपलब्ध है. निवेश की तारीख कुछ भी हो शुरुआती एनएवी एलॉटमेंट की तारीख पर आधारित होगी.
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निवेश की बात: भविष्य की संभावनाओं से चांदी काटने का मौका दे रहे सिल्वर ETF, इसमें शुरू करें निवेश
चांदी ने बीते 4 सालों में करीब 63% रिटर्न दिया है। ज्यादातर अन्य एसेट के मुकाबले स्थिर रिटर्न को देखते हुए वैश्विक पैमाने पर चांदी में निवेश तेजी से बढ़ा है। लेकिन भारत में यह ट्रेंड कम रफ्तार से जोर पकड़ रहा है। यह स्वाभाविक है आपको ETF में निवेश क्यों करना चाहिए? क्योंकि भारतीय निवेशक बाकी दुनिया के मुकाबले बदलाव स्वीकार करने में ज्यादा वक्त लेते ही हैं।
देश में लंबे समय से सोने और चांदी की फिजिकल होल्डिंग की परंपरा रही है। लेकिन बीते 5 सालों के दौरान इस मामले में काफी बदलाव आया है। शेयर बाजार, म्यूचुअल फंड और ETF (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स) में अब ज्यादा लोग निवेश करने लगे हैं। इसी का नतीजा है कि ETF का दायरा बढ़ रहा है, इसी की ताजा कड़ी सिल्वर ETF है। भारत में बीते साल के अंत में बाजार नियामक सेबी ने सिल्वर ETF को मंजूरी दी थी।
इस साल अब तक दो सिल्वर ETF बाजार में आ चुके हैं। आगामी महीनों में न केवल इनकी संख्या बढ़ेगी, बल्कि इनमें निवेश भी बढ़ने की संभावना है। आपको भी इनमें निवेश करना चाहिए। केडिया एडवायजरी के डायरेक्टर अजय केडिया आपको इसके बारे में बता रहे हैं।
ETF क्या है?
ETF सिक्युरिटीज और शेयर जैसे एसेट का एक बास्केट है, जिसकी खरीद-बिक्री एक्सचेंज पर होती है। इसीलिए इनके फीचर्स और फायदे शेयरों में निवेश की तरह हैं, लेकिन ये म्यूचुअल फंड्स और बॉन्ड जैसे इंस्ट्रूमेंट्स के भी लाभ देते हैं। किसी एक कंपनी के शेयर की तरह ETF की ट्रेडिंग भी दिनभर होती है और इनके दाम एक्सचेंज पर सप्लाई और डिमांड के हिसाब से घटते-बढ़ते रहते हैं।
सिल्वर ETF में निवेश क्यों करना चाहिए?
चांदी प्रभावशाली बुलियन बनती जा रही है। मॉर्गन स्टेनली की एक हालिया रिपोर्ट कहती है, "औद्योगिक इस्तेमाल बढ़ने से अर्थव्यवस्था में बदलावों के प्रति सोने की तुलना में चांदी ज्यादा संवेदनशील हो गई है। जब कभी अर्थव्यवस्थाएं मजबूत होंगी, चांदी की मांग बढ़ने लगेगी।'' इसका एक मतलब यह भी है कि बढ़ती महंगाई वाले दौर में सोने के मुकाबले चांदी की कीमत ज्यादा आपको ETF में निवेश क्यों करना चाहिए? बढ़ेगी। ऐसे में महंगाई से बचाव के साधन (हेजिंग टूल) के तौर पर चांदी बेहतर साबित होगी।
कैसे करें सिल्वर ETF में निवेश?
किसी भी ETF में निवेश करने के लिए डीमैट अकाउंट जरूरी है। आप सिल्वर ईटीएफ के न्यू फंड ऑफर (एनएफओ) में पैसा लगा सकते हैं। यदि ऐसा नहीं कर पाए तो स्टॉक एक्सचेंज से खरीदना होगा। आईसीआईसीआई प्रू और आदित्य बिड़ला सन लाइफ आपको ETF में निवेश क्यों करना चाहिए? के सिल्वर ईटीएफ के एनएफओ आ गए हैं। आईप्रू का एनएफओ 19 जनवरी को बंद हो गया, जबकि आदित्य बिड़ला सन का एनएफओ 27 जनवरी को बंद होगा।
अब इनमें तेजी से बढ़ रहा चांदी का इस्तेमाल
सोलर एनर्जी
बिजली पैदा करने वाले सोलर सेल्स की मैन्युफैक्चरिंग में बड़े पैमाने पर चांदी इस्तेमाल की जाती है। अब चूंकि पूरी दुनिया में ग्रीन एनर्जी को लेकर जागरूकता बढ़ रही है, लिहाजा सोलर एनर्जी की डिमांड भी बढ़ रही है। ऐसे में यह इंडस्ट्री भी चांदी की मांग बढ़ाएगी।
मेडिकल में इस्तेमाल
ब्रीदिंग ट्यूब्स और कैथेटर्स में काफी चांदी इस्तेमाल की जाती है। कोविड जैसे संक्रमण से पीड़ित रोगियों की मदद के लिए ये उपकरण इस्तेमाल किए जाते हैं। इसके अलावा हडि्डयां टेढ़ी हो जाने पर उन्हें ठीक करने में भी चांदी से तैयार उपकरण इस्तेमाल किए जाते हैं।
ऑटोमोबाइल इंडस्ट्री
वाहनों, खास तौर पर कारों में जिस पैमाने पर अत्याधुनिक टेक्नोलॉजी (जैसे ऑटोनोमस और इलेक्ट्रिक कारें) इस्तेमाल होती है, उसी पैमाने पर चांदी का इस्तेमाल भी बढ़ता जाता है। 2025 तक ऑटोमोबाइल इंडस्ट्री में करीब 2,800 टन चांदी का इस्तेमाल हो जाएगा।
5जी टेलीकॉम सर्विसेस
5जी टेक्नोलॉजी के कई इलेक्ट्रॉनिक उपकरणों में चांदी का काफी इस्तेमाल होता है। अनुमान लगाया गया है कि 5जी में इस्तेमाल होने वाले इलेक्ट्रॉनिक्स में साल 2025 तक करीब 500 टन और 2030 तक करीब 700 टन चांदी का इस्तेमाल होगा।
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