अब एसआईपी के जरिए भी खरीदें शेयर

Investment Guide: नया SIP खोलने में अब देर नहीं करें, Stock Market लुढ़कने से बना बंपर कमाई का मौका

मौजूदा समय में निवेशक नया SIP शुरू कर म्यूचुअल फंड के जरिये शानदार रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।

Edited by: Alok Kumar @alocksone
Published on: May 12, 2022 13:17 IST

Photo:FILE

Highlights

• बाजार में जितनी गिरावट, एसआईपी के लिए वह उतना ही अच्छा
• बाजार गिरने पर आप कम पैसे में ज्यादा यूनिट खरीद पाएंगे
• म्यूचुअल फंड में कम रिस्क पर ज्यादा कमाई का मौका मिलता है

Investment Guide: शेयर बाजार में गिरावट रुकने का नाम नहीं ले रहा है। सेंसेक्स आज भी 1000 अंक से अधिक टूट चुका है। बाजार में चौतरफा बिकवाली से इक्विटी निवेशकों में घबराहट है। हालांकि, यह Mutual Fund निवेशकों के लिए मौका भी है। पर्सनल फाइनेंस एक्सपर्ट का कहना है कि बाजार में जोरदार बिकवाली से अच्छी कंपनियों के शेयर सस्ते में मिल रहे हैं। ऐसे में निवेशक नया SIP शुरू कर म्यूचुअल फंड के जरिये शानदार रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं। इसी तरह के हालात मार्च, 2020 में बने थे तो म्यूचुअल फंड निवेशकों को बंपर रिटर्न मिला था। एक बार फिर मौका बना है। ऐसे में निवेशक लंबी अवधि में शानदार रिटर्न प्राप्त करने के लिए अभी से निवेश शुरू कर सकते हैं।

म्यूचुअल फंड में कम रिस्क पर ज्यादा कमाई

वित्तीय विशेषज्ञों का कहना है कि गिरावट से उबरकर बाजार जब फिर से बुल रन की राह पर लौटेगा तो म्यूचुअल फंड निवेशकों को जबरदस्त कमाई कराएगा। मौजूदा समय में कम जोखिम के साथ निवेश करने के लिए म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) सबसे सही विकल्प है। नए इन्वेस्टर्स को इक्विटी में सीधे एक्सपोजर के बजाय उन म्यूचुअल फंड का रास्ता अपनाना चाहिए, जिनका पोर्टफोलियो डायवर्स हो लेकिन इक्विटी में हिस्सेदारी ज्यादा हो।

हर बड़ी गिरावट के बाद बाजार में लौटती है तेजी

विशेषज्ञों का कहना है कि अगर शेयर बाजार का इतिहास देखें तो पाएंगे कि हर बड़ी गिरावट के बाद जबरदस्त तेजी आई है। गिरावट के दौर में बाजार को समझना मुश्किल होता है, लेकिन निवेश करने का यही सबसे अच्छा समय होता है। बाजार में जितनी गिरावट आएगी, एसआईपी के लिए वह उतना ही अच्छा होगा, क्योंकि आप उतने ही पैसे में ज्यादा यूनिट खरीद सकते हैं।

क्या आपको पता है शेयरों में एसआईपी के जरिये भी किया जा सकता है निवेश? जानें कैसे कर सकते हैं शुरू

क्या आपको मालूम है कि एसआईपी के जरिये सीधे शेयर मार्केट में निवेश कर सकते हैं। आमतौर पर छोटे निवेश सिस्टमेटिक इनवेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) के जरिये म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं। लेकिन आप एसआईपी.

क्या आपको मालूम है कि एसआईपी के जरिये सीधे शेयर मार्केट में निवेश कर सकते हैं। आमतौर पर छोटे निवेश सिस्टमेटिक इनवेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) के जरिये म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं। लेकिन आप एसआईपी के जरिये सीधे शेयरों में भी निवेश कर सकते हैं। यह सुविधा आपको शेयर ब्रोकर उपलब्ध कराते हैं। हालांकि, शेयरों में एसआईपी के जरिये निवेश करने के लिए आपके पास सबसे पहले डीमैट खाता होना जरूरी है। डीमैट खाता खोलने की सुविधा ब्रोकर उपलब्‍ध कराते हैं। डीमैट खाता खुलने के बाद आप अपने मोबाइल एप के जरिये ब्रोकर के प्‍लेटफॉर्म का इस्‍तेमाल करते हुए शेयर बाजार से शेयरों की खरीद सकते हैं। इसके लिए आपका बैंक खाता डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट से जुड़ा होना चाहिए। इसके बाद आप महीने में एक तय राशि एसआईपी के जरिये सीधे शेयर खरीदने में लगा सकते हैं।

शेयरों में एसआईपी कैसे शुरू करें

शेयरों में एसआईपी शुरू करने के लिए आपको निवेश की रकम, शुरुआत करने की तारीख, अंतिम तारीख, ट्रिगर डेट इत्‍यादि के बारे में बताना पड़ता है। ट्रिगर डेट वह तारीख है जिस दिन हर एक किस्‍त के लिए बकेट में निवेश किया जाएगा। इसी दिन उन शेयरों के लिए एक अलग ऑर्डर जेनरेट होगा जिन्‍हें आपने चुना है। ये ऑर्डर शेयर ब्रोकर के ऑर्डर मैचिंग सिस्‍टम के अनुसार एग्‍जीक्‍यूट होते हैं। आप एसआईपी के जरिये निवेश की अवधि दैनिक, साप्‍ताहिक, पाक्षिक या मासिक चुन सकते हैं। शेयर में एसआईपी शुरू करने पर आपके पास विकल्‍प होता है कि आप किसी खास शेयर को नहीं चुनें। आप बता सकते हैं कि हर एक शेयर में
मजबूत कंपनियों के शेयरों में करें निवेश

म्यूचुअल फंड में जब आप एसआईपी के जरिये निवेश करते हैं तो उसका प्रबंधन म्यूचुअल फंड मैनेजर करता है। लेकिन स्टॉक एसआईपी जिसे 'ई-सिप' कहा जता है उसमें निवेश का प्रबंधन खुद करना होता है या फिर आपका ब्रोकर इसे संभालता है। पको ब्रोकर को यह बताना पड़ता है कि आप कितने समय में कितना शेयर खरीदना चाहते हैं। ई-सिप खरीदते समय हमेशा उन शेयरों में निवेश करना चाहिए जिनके कारोबार और वित्तीय स्थिति मजबूत हों। ई-सिप का फायदा यह है कि आपके निवेश को डाइवर्सिफिकेशन का लाभ मिलता है। यानी आप अपना इनवेस्टमेंट अलग-अलग शेयरों में करते हैं। यह ध्यान रखना चाहिए कि ई-सिप के जरिये जब निवेश करें तो अलग-अलग शेयरों में करें।

बड़े वित्तीय लक्ष्य हासिल करना आसान

ई-सिप में फायदा यह है कि आप एक छोटी निवेश राशि से निवेश कर लंबी अवधि में बड़ा निवेश करते हैं। आप इसके जरिये बड़ा वित्तीय लक्ष्य आसानी से हासिल कर लेते हैं। निवेश की राशि कम होती है इसलिए जोखिम भी कम होता है। इसमें लिक्वडिटी काफी होती है और अचानक पैसे की जरूरत पड़ने पर आप अपनी रकम निकाल सकते हैं। दरअसल ई-सिप के जरिये में निवेश पर आपको हाई रिटर्न का फायदा मिलता है। म्यूचुअल फंड निवेश में कई तरह के चार्ज, फंड मैनेजर का खर्च आदि कट कर रिटर्न मिलता है। लेकिन इसमें इस तरह का खर्च नहीं है। इस वजह से इनमें रिटर्न का ज्यादा हिस्सा आपके हाथ आता है। जो निवेशक कम पैसे से धीरे-धीरे शेयर में निवेश करना चाहते हैं उनके लिए यह ई-सिप के जरिये शेयरों में निवेश काफी अच्छा विकल्प है

इन बातों का रखें ध्‍यान

शेयरों में एसआईपी शुरू करने से पहले यह जरूरत पता कर लें कि स्‍टॉक एसआईपी रीक्‍वेस्‍ट क्रिएट करने के लिए ब्रोकर ब्रोकरेज जैसे अन्‍य रेगुलर शुल्क के अलावा कितना चार्ज करते हैं। आप किसी भी समय स्‍टॉक एसआईपी इंस्‍ट्रक्‍शन को कैंसिल या बदल सकते हैं। यह अगली ट्रिगर डेट से प्रभावी हो जाएगी।

SIP: बाजार के उतार-चढ़ाव में भी कैसे है फायदेमंद? क्‍या कहते हैं एक्‍सपर्ट

SIP Investment: दुनियाभर में जारी उथल-पुथल से भारतीय बाजारों को भी जोरदार झटका लगा रहा है. बीते हफ्ते के सेशन में घरेलू बाजार 2.5 फीसदी से ज्‍यादा टूट गए. हालांकि, बाजार में उठापटक के बावजूद म्‍यूचुअल फंड्स में निवेशकों का भरोसा मजबूत है.

एक्‍सपर्ट मान रहे हैं कि बाजार के उतार-चढ़ाव को देखते हुए SIP में फायदेमंद है. (Representational Image)

SIP Investment: दुनियाभर में जारी उथल-पुथल से भारतीय बाजारों को भी जोरदार झटका लगा रहा है. बीते हफ्ते के सेशन में घरेलू बाजार 2.5 फीसदी से ज्‍यादा टूट गए. हालांकि, बाजार में उठापटक के बावजूद म्‍यूचुअल फंड्स में निवेशकों का भरोसा मजबूत है. लेकिन, लगातार कमजोर होते बाजार का असर निवेशकों के सेंटीमेंट पर पड़ सकता है. आंकड़ों की बात करें, तो मई 2022 में SIP (Systematic Investment Plan) के जरिए निवेश बढ़कर 12,286 करोड़ रुपये हो गया. लगातार 9वें महीने SIP के जरिए 10,000 करोड़ रुपये से ज्‍यादा का निवेश आया. एक्‍सपर्ट मान रहे हैं कि बाजार के उतार-चढ़ाव को देखते हुए SIP में फायदेमंद है. यह समय SIP बढ़ाकर आगे मुनाफा कमाने का है.

SIP अभी क्‍यों है फायदेमंद?

आनंदराठी वेल्थ मैनेजमेंट के डिप्टी CEO फिरोज अजीज का कहना है, SIP म्यूचुअल फंड में निवेश का तरीका है. इसमें छोटी-छोटी रकम फंड में निवेश करते हैं. बाजार के उतार-चढ़ाव को देखते हुए SIP फायदेमंद है. SIP से निवेश में जोखिम कम रहता है. कंपाउंडिंग का फायदा मिलता है और फाइनेंशियल गोल हासिल करने के लिए बेहतर इन्‍स्‍ट्रूमेंट है. अजीज के मुताबिक, बाजार के मौजूदा उतार-चढ़ाव अब एसआईपी के जरिए भी खरीदें शेयर में SIP बढ़ाकर आगे मुनाफा कमाया जा सकता है. यह वेल्‍थ क्रिएशन का दमदार फॉर्मूला है.

Zee Business Hindi Live TV यहां देखें

5 साल में इन स्‍कीम्‍स में मिला दमदार रिटर्न

क्‍वांट स्‍माल कैप फंड (Quant Small Cap Fund)

5 साल में सालाना रिटर्न: 18.30 फीसदी CAGR
1 लाख रुपये निवेश की वैल्‍यू: 2.32 लाख रुपये
10,000 मंथली SIP की वैल्‍यू: 12.17 लाख रुपये
मिनिमम निवेश: 5,000 रुपये
मिनिमम SIP: 1,000 रुपये
एसेट्स: 1,754 करोड़ रुपये (31 मई 2022 तक)
एक्‍सपेंश रेश्‍यो: 0.62% (31 मई 2022 तक)

ICICI प्रुडेंशियल टेक्‍नोलॉजी फंड (ICICI Prudential Technology Fund)

5 साल में सालाना रिटर्न: 26.54 फीसदी CAGR
1 लाख रुपये निवेश की वैल्‍यू: 3.24 लाख रुपये
10,000 मंथली SIP की वैल्‍यू: 11.47 लाख रुपये
मिनिमम निवेश: 5,000 रुपये
मिनिमम SIP: 100 रुपये
एसेट्स: 8,772 अब एसआईपी के जरिए भी खरीदें शेयर करोड़ रुपये (31 मई 2022 तक)
एक्‍सपेंश रेश्‍यो: 0.71% (31 अप्रैल 2022 तक)

क्‍वांट टैक्‍स प्‍लान (Quant Tax Plan)

5 साल में सालाना रिटर्न: 19.98 फीसदी CAGR
1 लाख रुपये निवेश की वैल्‍यू: 2.49 लाख रुपये
10,000 मंथली SIP की वैल्‍यू: 11.45 लाख रुपये
मिनिमम निवेश: 500 रुपये
मिनिमम SIP: 500 रुपये
एसेट्स: 1,359 करोड़ रुपये (31 मई 2022 तक)
एक्‍सपेंश रेश्‍यो: 0.57% (31 मई 2022 तक)

(नोट: फंड की परफॉर्मेंस वैल्‍यू रिसर्च से ली गई है.)

(डिस्‍क्‍लेमर: म्‍यूचुअल फंड में निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन है. निवेश संबंधी फैसला करने से पहले अपने एडवाइजर से परामर्श कर लें.)

SIP: पॉकेट मनी से खरीद लेंगे कार! 20 की उम्र में शुरू करें निवेश, 10 साल में बन सकता है लाखों का फंड? क्‍या है एक्‍सपर्ट की राय

Mutual Fund SIP: एक्‍सपर्ट मानते हैं कि कॉलेज जाने वाले स्‍टूडेंट हो या नई जॉब पाने वाले युवा, वो अपनी छोटी-छोटी सेविंग्‍स की एसआईपी कर 5, 10 साल की अवधि के अपने छोटे-बड़े फाइनेंशियल गोल आसानी से हासिल कर सकते हैं.

Mutual Fund SIP: म्‍यूचुअल फंड में निवेश आज के समय में काफी आसान और सरल है. इसमें SIP का एक ऐसा ऑप्‍शन है, जिसके जरिए रेगुलर निवेश कर इक्विटी जैसा रिटर्न हासिल किया जा सकता है. छोटी-मोटी सेविंग्‍स को अगर हर महीने निवेश की आदत बना लें, तो अगले कुछ सालों में लाखों रुपये का फंड आसानी से बनाया जा सकता है. SIP की एक बड़ी खासियत है कि इसमें 100 रुपये मंथली से भी निवेश शुरू कर सकते हैं. एक्‍सपर्ट मानते हैं कि कॉलेज जाने वाले स्‍टूडेंट हो या नई जॉब पाने वाले युवा, वो अपनी छोटी-छोटी सेविंग्‍स की एसआईपी कर 5, 10 साल की अवधि के अपने छोटे-बड़े फाइनेंशियल गोल आसानी से हासिल कर सकते हैं.

पॉकेट मनी से SIP अच्‍छा ऑप्‍शन

BPN FINCAP के डायरेक्‍टर अमित कुमार निगम का कहना है कि कॉलेज जाने वाले स्‍टूडेंट अगर निवेश शुरू करने का प्‍लान बना रहे हैं, वो 5 साल, 10 साल के लिए फाइनेंशियल गोल लेकर SIP के जरिए म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम्‍स में निवेश कर सकते हैं. इसमें अच्‍छी बात यह है कि कॉलेज गोइंग स्‍टूडेंट अपनी पॉकेट मनी से सेविंग कर मंथली निवेश कर सकते हैं. इसका एक फायदा यह भी है कि उनको रेगुलर सेविंग्‍स और निवेश की आदत पड़ेगी. बाजार में हमेशा से यह कहा जाता है कि रेगुलर और लंबी अवधि का निवेश ही वेल्‍थ क्रिएशन में मददगार होता है. हालांकि, यह हमेशा ध्‍यान रखें कि बाजार में निवेश पर भी जोखिम रहता है. इसलिए जोखिम उठाने की क्षमता का आकलन जरूर कर लेना चाहिए.

फाइनेंशियल गोल हासिल करना होगा आसान?

निगम का कहना है, म्‍यूचुअल फंड एसआईपी का लंबी अवधि के निवेश का औसत रिटर्न देखें, तो ज्‍यादातर स्‍कीम्‍स का एवरेज 12 फीसदी सालाना रहा है. यानी, अगर 20 साल की उम्र में एक कॉलेज गोइंग स्‍टूडेंट पॉकेट मनी की बचत से अगले 5 या 10 साल SIP जारी रखता है, तो वह लाखों रुपये का फंड आसानी से बना सकता है. इससे उसे 25 या 30 की उम्र में कार या घर खरीदने या शादी जैसे खर्चों के लिए अच्‍छा खासा फंड मिल जाएगा.

₹5,000 मंथली निवेश; अगले 5, 10 साल में कितना रिटर्न?

SIP कैलकुलेटर के मुताबिक; मान लीजिए, 20 साल के एक कॉलेज गोइंड स्‍टूडेंट ने पॉकेट मनी से 5,000 मंथली SIP शुरू की और सालाना औसत रिटर्न 12 फीसदी रहा, तो अगले 5 साल में 4 लाख से ज्‍यादा का फंड बन सकता है. इस अवधि में निवेश 3 लाख और वेल्‍थ गेन करीब 1.1 लाख अब एसआईपी के जरिए भी खरीदें शेयर रुपये होगा. अगर यही निवेश 10 साल तक जारी रहता है, तो कुल 11.6 लाख का फंड बना सकता है. इसमें कुल निवेश 6 लाख रुपये और वेल्‍थ गेन 5.6 लाख रुपये होगा. इसका मतलब कि 25 और 30 साल की उम्र में एक अच्‍छा-खासा फंड छोटी-छोटी सेविंग्‍स से बना सकते हैं. निगम का कहना है कि ऐसे निवेशकों के लिए लॉर्ज एंड मिड कैप और मल्‍टीकैप फंड बेहतर ऑप्‍शन हो सकते हैं.

(डिस्‍क्‍लेमर: म्‍यूचुअल फंड में निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन है. यहां निवेश की सलाह नहीं है. निवेश संबंधी फैसला करने से पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर से परामर्श कर लें.)